Open Banking în mefi: tranzacțiile bancare ajung automat în CRM

Verificarea zilnică a conturilor bancare în aplicații separate, descărcarea extraselor, copierea sumelor în Excel, marcarea manuală a facturilor încasate – sunt activități care consumă timp și deschid poarta erorilor. Pentru o firmă activă, cu mai multe conturi și mai multe bănci, situația devine rapid greu de gestionat.

Noua integrare Open Banking în mefi, realizată prin Smart Fintech (instituție de plată autorizată de Banca Națională a României), aduce tranzacțiile bancare direct în CRM. Conectezi o singură dată conturile firmei, iar mefi preia automat încasările, plățile, valuta, contul și banca din care provine fiecare tranzacție. Fără introducere manuală, fără export de extrase, fără verificări duplicate.

Integrarea este disponibilă la 6 € pe lună, cu număr nelimitat de bănci și conturi conectate, și include 30 de sincronizări lunare. În acest articol îți explicăm exact cum funcționează, ce câștigi și cât plătești.

Ce înseamnă Open Banking în mefi

Open Banking este standardul european prin care companiile își pot conecta conturile bancare la aplicații externe autorizate, în condiții de siguranță reglementate de directiva PSD2. Conexiunea se face printr-un furnizor licențiat – în cazul mefi, acest furnizor este Smart Fintech, instituție de plată autorizată de BNR.

Concret, integrarea îți permite să vezi în meniul Open Banking din mefi toate tranzacțiile bancare ale companiei: încasările, plățile, data, valuta, contul, statusul și posibilitatea de a le asocia cu facturile emise. În loc să intri în aplicațiile băncilor și să faci verificări separate, ai o imagine financiară clară, în același loc unde gestionezi clienții, ofertele și facturile.

Diferența față de un export manual de extrase este esențială: tranzacțiile sunt actualizate la cerere prin sincronizare, iar mefi le poate corela automat cu documentele tale, prin reconciliere bancară. Practic, transformi un proces administrativ greoi într-o operațiune de câteva click-uri.

Cele 11 bănci disponibile pentru conectare

Prin Smart Fintech, mefi îți oferă conectarea la majoritatea băncilor importante din România. Lista actuală include atât bănci universale, cât și instituții digitale precum Revolut. Poți conecta oricâte conturi ai nevoie, indiferent de bancă – prețul integrării rămâne același.

Ce poți face concret cu integrarea Open Banking

După ce conturile sunt conectate, în meniul Open Banking din mefi vei avea la dispoziție un set complet de funcționalități pentru gestionarea tranzacțiilor bancare. Iată cele mai importante:

Cum conectezi conturile bancare în 7 pași

Procesul de activare este simplu și se face printr-o autorizare standard, conformă cu reglementările europene Open Banking. Iată exact ce ai de făcut:

Beneficii reale pentru afacerea ta

Open Banking nu este doar o funcționalitate tehnică – este un instrument care reduce munca administrativă și aduce mai multă claritate în deciziile financiare. Iată ce câștigi concret:

• Toate tranzacțiile într-un singur loc – nu mai verifici separat fiecare aplicație bancară. Încasările, plățile și facturile sunt în același CRM.
• Mai puțină muncă manuală – nu mai descarci extrase, nu mai copiezi sume în Excel, nu mai bifezi plăți pe o foaie.
• Reconciliere mai rapidă a facturilor – facturile încasate sunt identificate automat sau cu un click, iar situația lor devine actualizată.
• Mai puține erori – sumele sunt preluate exact din bancă, fără riscul de a omite o tranzacție sau a greși o cifră.
• Control pe mai multe conturi – analizezi separat fiecare cont sau cumulat toate conturile firmei, oricâte ar fi.
• Decizii financiare mai rapide – verifici instant dacă un client a plătit, urmărești soldurile operaționale și reacționezi din timp.
• Trasabilitate completă – fiecare tranzacție poate fi filtrată, exportată și asociată cu documentele relevante.
• Acces controlat la date sensibile – prin permisiuni, doar persoanele autorizate pot vedea sau gestiona tranzacțiile.
• Imagine financiară clară – vezi rapid cât a intrat, cât a ieșit și pe ce perioadă, fără calcule auxiliare.

Practic, integrarea aduce ordine într-o zonă unde majoritatea firmelor pierd ore în fiecare săptămână. Dacă deja folosești mefi pentru automatizarea proceselor repetitive sau pentru integrarea cu e-Factura, Open Banking completează ecosistemul cu zona bancară.

Prețul integrării și cum funcționează creditele

Integrarea Open Banking are un model simplu și transparent. Plătești o singură sumă lunară pentru acces, iar utilizarea efectivă (sincronizarea datelor de la bănci) se face prin credite.

Ce este un credit?

Un credit reprezintă o sincronizare – adică acțiunea prin care mefi preia datele actualizate dintr-un cont bancar prin Smart Fintech. Creditele se consumă cumulat, indiferent de banca sau contul pentru care se face sincronizarea.

Tabel de costuri pentru credite extra

Exemplu complet de utilizare

Să luăm cazul unei firme cu 4 conturi bancare: unul la Banca Transilvania, unul la ING, unul la Revolut și unul la CEC Bank. Numărul de conturi nu schimbă prețul integrării – rămâne 6 €/lună.

În luna respectivă firma face: 8 sincronizări la BT, 7 la ING, 10 la Revolut și 5 la CEC. Total: 30 sincronizări – exact cele 30 de credite incluse.

Dacă mai are nevoie de încă 50 de sincronizări, achiziționează 50 de credite extra cu 15 €. Dacă din ele consumă doar 35, cele 15 rămase se reportează în luna următoare.

Securitate și conformitate

Datele bancare sunt informații sensibile – iar arhitectura integrării reflectă acest lucru la fiecare nivel:

• Smart Fintech, autorizat de BNR – furnizorul tehnic al integrării este o instituție de plată licențiată, supusă reglementărilor Băncii Naționale a României și directivei europene PSD2.
• Conectare pe baza acordului explicit – conturile sunt accesate doar după autorizare directă din partea utilizatorului, conform termenilor și condițiilor Smart Fintech.
• Fără introducere manuală de date bancare – mefi nu îți cere parole de internet banking sau extrase încărcate manual. Datele vin prin canalul Open Banking standardizat.
• Permisiuni granulare în mefi – decizi care utilizator din echipă vede, gestionează sau exportă tranzacțiile. Datele rămân izolate pentru cei autorizați.

Aceasta înseamnă că folosești tehnologie bancară de nivel enterprise, dar într-o interfață simplă, integrată în CRM-ul pe care echipa ta îl folosește deja.

Ce urmează: corelarea cu e-Factura

Integrarea Open Banking este abia începutul unui ecosistem financiar mai amplu în mefi. Una dintre dezvoltările imediate avute în vedere este corelarea automată a plăților cu facturile primite prin e-Factura.

Concret: când o plată iese din contul bancar și corespunde unei facturi de la furnizor primite prin integrarea e-Factura, mefi va putea marca automat factura ca achitată. Va dispărea încă un strat de muncă manuală – iar evidența obligațiilor de plată va deveni instant clară.

Această dezvoltare se va construi pe fundația deja existentă: tranzacțiile preluate prin Smart Fintech și facturile sincronizate prin SPV/e-Factura. Pe măsură ce ambele integrări lucrează împreună, urmărirea financiară a firmei devine aproape complet automatizată.

În concluzie

Integrarea Open Banking prin Smart Fintech transformă mefi într-un punct central de monitorizare financiară. Conectezi conturile o singură dată, iar tranzacțiile sunt aduse automat în CRM, gata pentru analiză, filtrare, export și asociere cu facturile emise.

Câștigi timp – pentru că nu mai dublezi munca între bancă și CRM. Câștigi precizie – pentru că datele sunt preluate exact din sursă. Câștigi claritate – pentru că vezi într-un singur loc câți bani ai, de unde vin și unde se duc.

La 6 € pe lună, cu bănci și conturi nelimitate și 30 de sincronizări incluse, costul integrării este recuperat prin orele economisite în prima săptămână de utilizare.

Vrei să vezi cât te-ar costa platforma mefi pentru afacerea ta? Vezi prețul exact pentru CRM și Open Banking – alegi modulele și numărul de utilizatori și primești prețul exact în 2 minute.

Întrebări frecvente despre Open Banking în mefi